疫情期间网络贷款诈骗激增借鉴伸向个体经营和创业者的“黑手”

红月高爆传奇 时间:2020-05-05 15:56:34

  “隻须要供给身份証新闻就能拿到贷款”“能够做到大额度、低利休贷款,对征信没有仰求”“零典质零担保,手机闪电放款”……近来,类似的网络贷款广告随处可见,不少人掉入不法分子的陷阱。

  “新华视点”记者调查发现,受疫情影响,网络贷款诈骗数量激增。一些中幼企业、个体经营者、创业者因资金周转困难,向网络贷款平台融资,行恶分子通过开发专门的App“高仿”正规借贷平台实施诈骗。

  本年2月,闽南某地一个体户陈某接到“952”开头的推销电话,对方自称“幽静普惠”旗下贷款业务工作人员,可供给免抵押高额度贷款。急需资金的陈某信以為真,与对方增添微信和QQ号,并供给了个人新闻。事务人员经过“评估”,称尽管陈某的荣誉仅有1万元贷款额度,但愿意帮全班人办理5万元贷款,需先缴纳6%的“刷流水”费用,陈某向其转账3000元。

  工作人员随后通过QQ发来名為“宁静E贷”的App下载二维码。陈某安装后在App内申请贷款,发现系统显示额度為20万元,对方称“已经批了额度,不借也得借”,陈某不得已接受,又按乞请缴纳了8000元手续费。然而,当陈某要将贷款提现时,对方称陈某银行卡号输入错误导致卡被冻结,解冻需缴纳贷款额度10%的钱,陈某这才发现己方被骗。

  办案民警显示,受新冠肺炎疫情影响,个人中幼企业和个体户经营大幅低落、资金周转困难。由於传统贷款渠途门槛高、规律復杂,民间融资渠途受限,大家们便纷纷转向网络贷款。自2月中下旬开始,网络贷款类诈骗案件数量增长明显。

  此外,深圳警方近期也抓获了一个网络贷款诈骗团伙。造孽分子假称借贷,骗取申请人缴纳的保险费、服务费等费用。仅仅几个月时间就骗得5000余万元,受害者众达1.2万人。

  “今年1至3月,全市日均存案网络贷款诈骗案件10余起,為去年同期的数倍,是发案率最高的诈骗类型之一。”福建泉州市公安局办案民警示意,在近期查处的一起案件中,市民陈某在网络上寻找贷款渠途,正在签订所谓的左券之后,先后被对方以缴纳注册费、担保押金、变更卡号、為银行流水做账等為由,骗走15万元。

  “不罕有贷款必要的人曾正在贷款平台留下痕跡,作恶分子通过新闻暗盘获取个人消歇,再以电话、短信、网络等渠路寻找目标,受骗人群众是个体经营和创业者。”漳州市反诈骗中心民警庄天乐告诉记者。

  记者调查发现,当前网络贷款类诈骗违法专业化水准更高、隐蔽性更强,多数诈骗活动通过App实施,违法分子“高仿”正规网贷平台定向诈骗。

  福州市反诈骗中间民警饶露明说,犯科团伙分工细化,“从盗取黎民个人音信,到银行卡、手机卡营业,再到诈骗实施、赃款洗白,诈骗分子购买‘外包服务’,新闻流、通讯流、资金流等各链条和环节各司其职。”

  “电话、短信、微信、QQ等但是应酬渠道,贷款类诈骗大众要引导到App上实施。”饶露明说。一条诈骗短信内容显示:“微粒贷请确认,您的账户3月22日恢復业务,隻对收到通知用户,下88000”,短信最后附有一条链接。

  点开该链接后,网页引导下载一款“高仿”微粒贷的App。据明了,微粒贷是持有正规派司的信贷平台,该平台仅在QQ、微信和官网上有入口,暂未开发App,而这款“高仿”App的LOGO和產品名称均与正版高度好像。

  泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说:“网络贷款类诈骗套路根底一样,‘剧本’特殊成熟——违警团伙打着当天提现、大额度、低利休、零征信等旗号吸引受害人,先施以小利低重受害人防守意识,引诱上鉤,再以刷流水、解冻、手续费等原因,一环扣一环设置坎阱、骗取钱财。”

  记者点击进入一款假意App,输入个人身份証、银行卡、亲属手机号后,申请最高贷款额度20万元。2小时后,系统指示审核通过,并且账户显示到账2万元。记者点击提现时,界面苦求输入提现密码。此时客服外现,须要工本费才可天赋密码,费用為额度的5%,提取2万元需交1000元,工本费会正在寻常还款3个月撤离还到账户。

  采取记者採访的多地公安民警介绍,贷款类诈骗App或网站,披着正规贷款平台的“马甲”,平淡人很难甄别。平台的名称、网站域名难辨真假,网页设计、主题、顏色全部克隆。在敏感、关键细节则增加恶意链接,将蕴涵银行卡号、密码等要紧音信,在靠山通过技术本领直接窃取。

  “漳州市反诈骗中心每天平均对6000位市民进行电话预警,但还是有不少人因為借贷紧迫、坐法分子套路深而落入诈骗圈套。有又名受害者正在民警频仍率领之下,公然仍连续3次被骗。”漳州市反诈骗中央主任陈捷忠说。

  泉州市反诈骗中间民警提示,诈骗活动的套路和剧本明显类似。放款之前先收费,是网络贷款诈骗最常见的伎俩,被骗者中十有八九就是掉入这个坑裡。因而,贷款人要谨记,正规的贷款平台不会正在贷款前收取任何费用,更不会收取保証金,牢记这一点就可能防卫绝大多数骗局。

  办案民警说,伴随着对传统诈骗活动管束本事的增强,今朝80%的诈骗违法通过网络渠道实施,公安机关面临打击和反制困难。“以网络贷款诈骗為例,不法活动链条涉及通信运营商、网络科技公司、银行金融机构等,警方办案资源和数据整关困难,办案难度大。”

  北京中彬律师事务所律师宋维强默示,有贷款需求的金融消费者,要充沛进步风险和防卫意识,一是尽量通过正规渠道、官方平台贷款﹔二是正在进入借贷平台之后,可能通过企查查、天眼查等器材做须要的配景调查﹔三是借贷过程中切忌给个人转账。

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